fx 외환 마진 거래 기본

fx 외환 마진 거래  - Foreign exchange margin trading 기초 이론

 

외환을 이용한 금융거래상품(Foreign eXchange)의 일종. 증거금을 예치하고 선물회사(Futures Dealer Merchant)와 계약당 10만 달러 해당하는 통화 등으로 표준화된 통화쌍을 거래하는 것으로 우리나라에서는 2005년부터 실시해왔다. 미합중국에서는 소매외환거래(Retail Forex)라고 한다.

 

외환시장의 역사
런던은 1920년대 중반까지 대영제국의 번영과 더불어 외환거래의 중심지였으며 영국 파운드화는 금본위제를 기반으로 기축통화로 인정되던 통화였음. 1. 2차 세계대전으로 영국 경제가 파괴되고  나치의 위조 파운드화 전술로 GBP에 대한 국제 신뢰도 급락. 세계대전으로 유럽 등 많은 나라가 잿더미가 되었으나 급속한 경제성장을 이룬  미국은 냉전체제에서 승전국의 역할이 급부상하며 기축통화의 권위를 획득하며 오늘날 대부분의 국제 통화들은 미국 달러화 대비 가격으로 호가되고 있음.

 

1944년, 제2차 세계대전 이후 세계경제안정을 기치로 ‘브레텐우즈협정’ 체결- US$, 금 본위제 채택-기축통화로
              (브레튼 우즈 협정으로 국제통화기금(IMF)과 국제부흥개발은행(IBRD)이 설립됨)
1971년, 미국, 금 본위제 포기선언(닉슨 쇼크)  
1972년, EU공동체는 미 달러화 의존에서 탈피하려고 유럽공통 변동환율제 채택
1973년, 미국, 변동환율제 채택
              (국제적 상업은행 등장, 제3자가 대금을 지급하는 결제방식 도입으로 외환거래 본격화)
1978년, IMF는 공식적으로 변동환율제 의무화 제도시행 
1993년, 전세계적으로 시행하려던 유럽 통화시스템 실패.  전산망 발달에 따라 개인 트레이더들도 외환거래 참여시작 
2005년, 한국은 2005년 1월에 ‘선물거래법 시행령’ 개정으로 개인참여 시작.

 

FX (Foreign exchange margin trading)
Forex = Foreign(외국의, 異種의) + exchange(거래, 교환, 환전)+ margin(증거금, 예치금)

외환거래의 일종으로, 증거금을 이용해 표준화된 통화 쌍을 거래
이종(異種)통화간의 환율 변동을 이용해 거래차익을 추구하는 장외 외환거래
중개회사에 계좌를 개설, 두 나라 통화를 동시에 거래하는 방식으로 매우 공격적 임
외환을 개인이 직접접근하여 인터넷을 통해 거래. 증거금대비 최고 100~500배까지 거래하는 장외상품

 

외환거래는 위험하다?
한국은 외환거래 시스템, 기반의 부족으로 전문가가 없음
외환거래 양성기관이 없으며 트레이더의 성향과 능력에 따라 수익률 차이가  심함
개인의 무분별한 거래로 손해 사례가 많아 더욱 위험하다고 생각하게 됨
(일본의 경우 500만 명의 거래자, 일간 5조원의 거래가 성사되고 있음)

 

김택진 엔씨소프트 대표가 1500억 번 사연 "FX(외환) 마진 거래로 '대박'…'엔' 활용한 듯"

https://www.hankyung.com/article/2013041434997

김택진 엔씨소프트 대표가 1500억 번 사연 "FX(외환) 마진 거래로 '대박'…'엔' 활용한 듯"

외환마진거래의 특징
외환마진거래, 누구나 참여 가능
거대시장으로 시장 조작이 불가능(1일거래량뉴욕증시의 50배, 전세계선물시장 60배)
양방향 수익구조로 기회가 많다 (주식은 상향수익구조) 인터넷으로 24시간 거래
실시간 진입과 청산이 자유롭다 작은 증거금으로 큰 수익을 낼 수 있다 관련정보가 비교적 투명하다

 

거래 규모: 약 5,300조원 (하루 거래금액) - 대한민국 GDP: 약 1,590조원(1조4,495억$) / 세계 13위 (2014년 IMF 기준) - 국가 순위: 영국(31.3%)-미국(19.2%)-일본(8.3%)-싱가포르(5.2%)-독일(4.9%)-홍콩(4.2%)…

 

평일 24시간 열려 있는 거대한 시장

 

레버리지(지렛대) 제도
표준거래금액(1 Lot: $100,000)에 대한 소액의 증거금제도
소액의 증거금(margin)으로 고액거래에 참여가능
국가마다 차등적용

 

통화 쌍이란?
거래가능 통화(8개국)에 의한 22개 통화 쌍으로 구성
미국 달러(USD), 유로(EUR), 영국 파운드(GBP), 일본 엔(JPY), 스위스 프랑(CHF) 캐나다 달러(CAD), 호주 달러(AUD), 뉴질랜드 달러(NZD)
통화 쌍 거래방식( 양방향 거래방식): 두 통화의 교환 비율에 의한 거래 주요거래 통화 쌍 : EUR/USD • USD/JPY • GBP/USD • EUR/JPY • GBP/JPY
주요거래 통화 쌍만 거래하는 것이 위험이 덜 하며 개인에게 유리함. 세계 통화 중 유동량 규모는 USD- JPY- EUR- GBP 순이며
    그 외 통화들은 거래 시 스프레드가 높고 개인이 극복하기 어려울 만큼 변동이 심함.호주, 뉴질랜드, 캐나다 통화는 원자재 선물에 주로 활용되며 투기세력의 유입이 많음

 

통화 쌍의 관계
기준통화 (앞) : 기준(1), 변하지 않음/상대통화 (뒤) : 기준통화에 대한 가격의 변동을 반영
차트의 움직임은 상대통화의 가격 변동을 나타냄

 

환율의 유동단위 Pip(핍)
외환시장의 가격표시 단위로서 주식시장의 Point(포인트), 선물시장의  Tick(틱)과 같은 개념으로 사용됨
1Lot 거래 시 1 Pip은 10 $에 해당
Lot 이란? 외환의 거래단위로서 주식시장의 1주와 같은 개념을 말한다

신호의 분석
기본적 분석 해당국가의 경제와 연관된 동향을  분석하여 전망을 예측하는 방법
경제적 요인 금리, GDP, 인플레이션, 실업률, 통화량 외환보유고, 생산 소비지표, 국제유가 등
자본시장 동향 주식, 채권, 부동산 등 금융의 흐름
정치, 사회적 요인 정치, 사회적 상황이 경제에 미칠 영향

 

기술적 분석
과거의 가격패턴을 분석하여 시장의 움직임을 예측하는 방법
전제조건 시장은 모든 것을 반영한다 가격은 추세선 안에서 움직인다 역사는 스스로 반복한다
분석의 3 요소 - 캔들의 모양과 패턴 추세의 형성(이평선, 저항, 지지) 거래시간과 거래량 

 

 

추세(시장환경, 거래자의 에너지에 의해 형성됨)
추세선: 둘 이상의 지점이 연결된 선의 나아가는 방향
지지선: 전 저점과 저점을 직선으로 연결한 선(하락방어-상승추세선)
저항선: 전 고점과 고점을 직선으로 연결한 선(상승방어-하락추세선)
지지, 이탈, 지속, 반전의 성격을 나타냄

 

추세선의 활용
경사각에 주의 : 큰 경사각이 추세의 진행 방향

 

새로운 고, 저 점 생성은 추세 전환을 의미함

 

채널과 이탈.  지지선과 저항선

FX마진 거래의 장점
레버리지(지렛대 효과): 파생상품이 다 그렇듯이, 레버리지를 통해 큰 이익을 얻을 수 있다. 비유하면 10:1의 레버리지는 1천만 원을 통장에 넣고 그걸로 1억 원 짜리 거래를 하는 셈. (미국 달러화 기준이지만, 10만달러를 1억원으로 가정) 이 정도 레버리지면 제도권 투자증권에서 하는 수준이니 적절한 예다. 환율이 5%가 올랐다고 가정하자. 원래 1천만원 원금에 50만원 수익이 생기게 되지만, 1억 짜리 거래를 한 셈이므로 5% 오르면 500 만 원 수익이 나는 것이고, 원금 1000만 원을 기준으로 하면 50% 수익을 올린 셈이다.

양방향 거래: 환율이 오르는 방향으로 걸 수도 있고 떨어지는 방향으로 걸 수도 있다. 예측이 맞기만 한다면 세계 경제가 호황이든 불황이든 관계없다. 안정되지 않고 미쳐 날뛰기만 하면 가장 크게 돈 벌 기회.

현재가로 거의 무조건 체결: 떨어지는 게 확실한 주식은 아무도 사지 않는다. 하지만 외환거래는 상황이 전혀 다르다. 수도 없이 많은 이유로 초 단위로도 엄청난 양의 거래가 트렌드에 관계없이 전세계에서 일어난다. 내가 팔고 싶을 때, 사고 싶을 때 거의 수 초만에 거래가 가능하다. 특히 유로-달러나 달러-엔처럼 거래량이 천문학적인 통화쌍이 이런 면에서 가장 강하다.

FX마진 거래의 단점
높은 손실율 큰 레버리지는 장점이기도 하고 단점이기도 하다. 위의 예를 다시 들어보자. 1000만 원 증거금을 은행에 넣고 10:1 레버리지로 1억짜리 거래를 하고 있다. 이 때 환율이 내가 걸어둔 방향의 반대쪽으로 5% 움직이게 되면 (예: 환율 하락에 걸었는데 5% 상승) 1억짜리에서 변동액은 500만 원이 되어 내가 걸어둔 증거금의 절반을 손해본 셈이 된다. 이 때 FX거래는 선물처럼 마진콜을 사람에게 해서 입금을 요구하거나, 경우에 따라서는 바로 계약을 청산시켜서 5백만원 손실을 정산해 버린다.
거래 그래프의 등락에 따른 줄타기 절대로 부드러운 곡선을 그리지 않는다. 큰 트렌드가 있어도 자글자글 오르다 떨어지다하는 일을 반복한다. 주식은 아침에 마구 등락을 거듭해도 오후에 가격을 되찾아오면 어제랑 똑같은 상황이지만, 파생상품은 절대 그렇지 않다. 레버리지를 높게 가져가거나 자동청산을 너무 짧게 잡으면, 트렌드를 따라가다가도 중간에 엉뚱하게 반대방향으로 청산될 수가 있다
FX마진거래의 위험성은 무엇보다도 높은 레버리지로 인해 원금손실의 위험이 매우 크다는 것이다. 변동성이 큰 유럽-미국 세션에서라면 순식간에 원금이 홀라당 날아가는 광경을 볼 수도 있다.

 

트레이딩의 기본 지침 기본, 기준, 기술을 습관으로… 
금융관련뉴스 분석 : 네이버 금융 & S-wing의 FX시황(한글) 등 경제지표발표 : 실시간 발표확인, 예상 변동폭, 발표 히스토리 확인
챠트 정렬 : 통화 쌍, 챠트의 주기, BB, MA, 보조지표, 원 클릭 트레이딩 추세파악 : 거래 통화쌍 및 상대차트의 장 단기추세
증거금에 따른 거래 lot 조절 (1:500 / 증거금 3.000$의 경우 1 Lot 사용) 추세에 따른 거래 (고점매도 저점매수
양방향 매매 : 안정된 포지션의 확보 반대 매매 : 위기관리- 헷지요령 습득 스윙/스켈핑, 예약거래, 부분청산, 거래시간에 따른 수익극대화 기법 등

 

안전거래와 위기관리
증거금에 따른 안전 Lot,  분산하여 사용하라 외환마진거래의 국제기준: $ 100.000 / 1 거래(Lot)
1 Lot 거래시 1 pip 유동으로 10 $의 손 익이 발생 1일 평균이동은 ± 200 pip . 1주간  평균이동은 ± 600 pip을 감안
단타 매매 시, 증거금의 1/200 이내의 Lot 사용 (동일방향의 경우) $10.000= 5 Lot 이내

 

자동 Stop을 설정하라 반대방향의 저항선을 기준으로, 20pip 내외에서
추격매매,  1회 이상은 금하라  반대방향으로 진행 시 손절매 혹은 반대매매를 걸어라
청산은 조급함을 버리고 단계적으로 시행하라
시간대별 특성에 맞게,  pip 간격에 유념하라

 

거래 전 체크사항
나의 컨디션은 양호한가 ? 충분한 휴식, 최상의 컨디션을 유지하라
관련정보는 검색하였나 ? 뉴스, 지표발표 시간대를 체크(수,목,금 오후에 특히 주의) 예측거래는 위험,  추세가 잡힌 후 진입하라
거래 시간대에 따른 안전 Lot은 얼마인가 ? 유동의 크고 작음, 속도의 고저, 위험 & 안전을 고려한 Lot사용
대비하라, 매월 첫 주 월요일 Jump를 주시하라  (200Pip이상 Jump 할 수 있다)

 

내게 맞는 시간대에 집중하라
오랜 시간 거래한다고 수익률이 높아지지 않는다 충분한 휴식, 최상의 컨디션을 유지하라
한국표준시간 기준: 월요일 오전 7시 ~ 토요일 오전 7시까지 (썸머타임제 적용: 월요일 오전 6시~ 토요일 오전 6시까지)

 

근거 없는 자신감을 버려라
챠트는 내 사정을 이해하지 않는다
위험구간엔 STOP(손절매)을 설정하라 테스트 하지마라
거래는 단순하게 유지하라 ........?? 언제든 위험하다 롤오버 하지마라

챠트에 집중하라 생각과 느낌으로 판단하면 잘못된다 상위 차트를 끊임없이 확인하라 지지선, 저항선을 기준으로 거래하라

 

속도에 대응하라 그래프의 속도를 염두에 두고 거래하라 그래프의 속도에 따라 핍 간격도 고려해야 한다
속도가 느릴수록 핍 간격은 작게, 속도가 빠를 수록 핍 간격은 크게 벌어진다

기다림의 미학을 즐겨라 최적의 진입과 청산시점을 찾아라 원하는 포지션이 올 때까지 !! -기다리고 기다리면 기회는 반드시 온다

찬스나 기회에는 타짜가 되라 찬스 !!,  기술적인 배팅을 하라 더 이상 상승하지 못하는, 더 이상 하락하지 못하는 구간에서 일격을 날려라

 

도박을 즐기지 말라 욕심이 잉태한즉 사망을 낳으리니… 과도한 욕심의 거래는 단 한번의 실수에도 큰 타격을 입는다
밀당의 고수가 되라 평생 할 경기,  페이스를 조절하라 일간, 주간목표를 달성한 경우 휴식과 건강관리, 취미생활을 즐겨라

 

금융(金融, finance)이란 금전(金錢)의 융통(融通), 곧 '돈이 오고 가는 것', '돈의 흐름'이라 할 수 있다.[1] 일상적으로 금융은 금융거래를 가리키며, 이는 신용을 바탕으로 자금을 빌려 주거나 빌려 쓰는 거래를 이른다. 금융거래를 통해 돈은 자금의 여유가 있는 저축자(흑자주체, surplus unit)에서 자금이 부족하여 이를 필요로 하는 투자자(적자주체, deficit unit)로 이동하며, 이는 경제의 원활한 흐름을 촉진하는 구실을 한다. 이것이 구체적으로 나타난 형태가 증권, 은행, 종합금융, 보험 등의 금융기관이라고 할 수 있다.

 

 

 

 

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